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信用卡诈骗案纪实与防范

添加时间:2018年6月21日 来源: 广州刑事辩护律师   http://www.wlxsls.com/
本案例我们来关注一种新型犯罪形式--信用卡犯罪……

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主持人:您好观众朋友,欢迎收看法治在线,今天我们来关注一种新型犯罪形式--信用卡犯罪。现在,国内各种信用卡发行量已经达到7.14亿张,平均每两个人手里,就有一张。可就在人们更多享受到方便快捷的时候,涉及信用卡的金融票证犯罪活动也在同步增加。前不久,厦门的一家商场,就遇到了这么一件蹊跷事。
厦门市信达免税商场,位于厦门市湖里区免税商圈的中心位置,这里经营的绝大多数商品都是进口名牌,是目前厦门地区最高档的商场,也是厦门地区为数不多的可以持国际信用卡进行刷卡消费的场所,2004年秋末的一个上午,有两名男子先后持同一张国际信用卡,来这里大肆刷卡消费。
厦门湖里免税商场营业员:一开始来,那个人就正常的消费,我们不觉得他有怀疑。
营业员回忆说,那天上午10点钟左右,一名30多岁的男子走进了商场,在不到十分钟时间内选定了两件儿童佩带的金饰,然后用一张国际信用卡刷卡买了单。大约10分钟后又一名男子走进商场,同样准备挑选金银首饰。
厦门湖里免税商场营业员:他一进来也先看黄金,而且我们给他推荐的(白金)看都不看一眼,先看这个项链,最大的。
这名男子在进行了一番比较权衡后,选购了一对金戒指,他也向营业员要求刷卡结算,当营业员接过信用卡时,惊奇地发现这张卡,在10分钟前刚刚被购买儿童金饰的那名男子使用过,而带有极强私密性的信用卡,一般并不共用。
厦门湖里免税商场营业员:他说刷外卡,我说可以,他拿出来我看了一下,因为前一个客人刚刚刷过了,他这个也是那个卡,所以我就觉得有点怀疑。
在不到半个小时的时间内,先后有两个人持同一张国际信用卡买单,这样的情形此前在信达免税商场还没有出现过,细心的收银员立即给银行打电话对这张信用卡进行核实确认,但银行方面反馈说,如果能够刷过去,这张卡就应该没有问题。在黄金柜台刷卡付款之后,两名男子并没有离开商场,他们又轮流使用这张信用卡购买了西装洋酒手表等物品近4万元人民币,直到下午三点钟,这两名男子仍在商场内疯狂消费,黄金柜台的收银员就把这一反常现象向商场的保安部进行了汇报,保安人员立即对这两名男子进行了询问。
湖里免税商场保安主管马:我们正面接触之后,他的心里面有点慌张,看神态和正常的消费的顾客是不一样的。他把他的东西放在收银台里面就走掉了,说我不刷了,我不买了,我走了,他们一直想着要跑,要走。
商场保安人员立即对这两个人实施控制,同时拨打110报警,两名男子被警方带到了湖里分局经侦支队接受调查。经过讯问,两名男子向警方交代了他们持伪造的信用卡在湖里免税商场进行诈骗的行为,犯罪嫌疑人分别叫李立民和谭全远,绰号分别为阿民和鸭子。两人于2004年8月来到厦门,仅八月和九月两个月时间内,他们用假信用卡刷卡诈骗的金额就达到10万元人民币之多。随后,警方对这两名犯罪嫌疑人的暂住处进行了搜查,从那里搜出很多用假信用卡购买来的赃物。
厦门市公安局湖里分局经济侦查大队副大队长黄锦城:从犯罪嫌疑人住处缴获的这些赃物,其中有大量的洋酒,洋烟,箱包,衣物,还有数码产品,从这个判断来看,这些犯罪嫌疑人也不单单是第一在我们这里的商场进行消费,刷卡。
黄锦城,厦门市公安局湖里分局经侦大队副大队长,这起信用卡诈骗案件的主要侦办人员之一,办案耐心细致,擅长从细微处发现破案的蛛丝马迹。从犯罪嫌疑人住处搜出来的物品,黄锦成判断,在犯罪嫌疑人鸭子和阿民的背后肯定有一个信用卡诈骗团伙。
厦门市公安局湖里分局经济侦查大队副大队长黄锦城:我们经过审讯,犯罪嫌疑人说他们使用的信用卡都是一个叫麦克的人提供给他们的,而且在厦门、北京、上海、广州等市有一帮犯罪嫌疑人使用伪造的国际信用卡,进行刷卡消费,实施信用卡诈骗犯罪行动。
警方了解到在这个国际信用卡诈骗团伙里,已经落网的鸭子和阿民在团伙内部被称为车手,在行骗过程中主要负责持假卡到高档商场消费,麦克的角色在团伙内部被称为车头,即信用卡诈骗团伙的组织者,主要负责从境外购买假卡带到境内,并在境内通过中间人招募车手实施信用卡诈骗行为,所以能否抓到麦克是这起案件的关键。
厦门市公安局湖里分局经济侦查大队副大队长黄锦城:麦克是主犯,主要的案犯,在整个犯罪的集团,他就是比较首要地位,他对于整个犯罪团伙的分工跟人员都比较的清楚,其他的犯罪成员当中都是实行单线联系,互相不了解对方的情况。
这个信用卡诈骗团伙成员之间平时联系的唯一方式是手机,而犯罪嫌疑人阿民和鸭子落网以后,警方再拨打这个诈骗团伙其他成员的手机时,发现他们的手机已经全部关机,显然,这个信用卡诈骗团伙的其他成员已经觉察到阿民和鸭子被捕,并且做好了反侦查的准备,这给案件的侦破带来很大困难。而此时,厦门市金融机构查出,两个月时间内,这个诈骗团伙在厦门地区持伪造信用卡诈骗的总金额就达到了120万元之多。
厦门市公安局湖里分局经济侦查大队副大队长黄锦城:不早一点把这个犯罪嫌疑人抓获的话,那么造成的损失就是无法估量的。
在对落网的犯罪嫌疑人进行审讯的同时,厦门警方也加大了对歌厅、夜总会等高档娱乐场所的监控,一周以后,犯罪嫌疑人麦克在厦门的住处终于被警方发现。
厦门市公安局湖里分局经济侦查大队副大队长黄锦城:犯罪嫌疑人麦克一家跟这个房东签订了一个租房合同,在这个合同上面他是使用真实的身份去登记去签订这个租房的合同。
确定了麦克的住处以后,案件的侦破工作可以说是成功了大半,但这个国际信用卡诈骗团伙规模到底有多大,他们分别居住在何等具体情况,黄锦城和他的同事们还没有掌握,为了不打草惊蛇,专案组并没有立即对麦克实施抓捕,而是对他的住所和他个人实施进一步的监控。
在对麦克监控了一周之后,布控的民警发现麦克拎着大包东西出门,明显带有外逃迹象。
厦门市公安局湖里分局经济侦查大队黄木清:我们基本上整个大队都出动了,从不同的方向赶到这个地方,麦克已经提着包上车了,那个时候我们组织追车,有的打车,有的就是开自己的车,就是一路跟踪,当时还不敢截住他,因为当时我们还不清楚这个犯罪嫌疑人还有多少人?他出逃的话,会不会有别的犯罪嫌疑人跟他一起出逃?
厦门市公安局湖里分局经济侦查大队副大队长黄锦城:我们跟踪到国际机场的时候,发现犯罪嫌疑人麦克只是自己一个人,没有与其他的犯罪嫌疑人一起会合,当时就是立即绝对麦克实施抓捕。在(飞往)济南的航班上,在起飞前的十几分钟,将犯罪嫌疑人麦克抓捕归案。

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